В настоящей статье будут раскрыты основные
методы получения небольших сумм наличных средств, в размерах от 2 до 5 тыс.
валюты в месяц со счетов офшорных компаний.
Существуют следующие простые способы
снятия наличных средств в небольших размерах:
1) снятие наличных с именной
корпоративной карточки
2) снятие наличных с анонимной
корпоративной карточки
3) снятие наличной валюты в кассе
банка
Снятие денег с именной корпоративной
карточки
Самый удобным в реализации является метод,
когда вы открываете в зарубежном банке лицевой счет с выдачей корпоративных
карточек Visa или MasterCard. С их помощью можно осуществлять все операции, как
и с обычной банковской карточкой то есть: рассчитываться в торговой сети,
снимать деньги, платить в интернете.
Основными проблемами с корпоративными
картами являются:
1) получение иностранной
наличной валюты
2) курс конвертации в местную валюту
(например рубли).
Для того, чтобы избежать большинства
проблем, пользуйтесь банкоматами крупных международных банков, лимиты выдачи
наличных являются более большими чем в других банкоматах и курс обмена валюты
является так же более выгодным. Какие сферы бизнеса наиболее подвержены налоговому контролю и проверкам читать здесь
Снятие денег с анонимной оффшорной
корпоративной карточки
Определенные зарубежные банки предлагают
анонимные или «Без имени» карточки на которых не указывается пользователь карты
(будьте внимательны и не спутайте с картами pre-paid). У анонимной карты три
самых основных отличия от именной корпоративной карты:
1) на ней отсутствует имя
держателя карты (пользователя);
2) с ее помощью можно только
снимать наличные в банкоматах, и у данной карты отсутствует опция электронных
платежей, как в торговых сетях, так и интернете;
3) данная карта имеет только один
класс обслуживания - Cirrus, следовательно, золотых и платиновых классов не
имеется.
За конфиденциальность, банки устанавливают
повышенный тариф за снятие наличных.
Необходимо помнить, что согласно правилам
платежных систем Visa и MasterCard, платежные карты не могут являться полностью
анонимными (за исключением подарочных prepaid на сумму до 10 тыс. валютной
суммы), соответственно если государственные органы выполнят запрос по вашим
операциям в банк, то банк предоставит всю информацию по вашим операциям по
данной карте.
Получение наличных в кассе в валюте (за
рубежом)
Если Вам необходима определенная сумма в
наличной валюте – вы можете заказать определенный объем валюты в своем
иностранном банке. По таким операциям банк не будет требовать от вас указывать
цели расхода валюты, или какие либо подтверждающие документы. Единственное,
условие - за некоторое время до получения валюты, следует заполнить специальную
форму в программе банк-клиент, данная процедура необходима для того, чтобы банк
подготовил для вас сумму получаемых денежных средств. Данная процедура занимает
в банке около 10 минут и не вызывает каких либо дополнительных проблем.
Получение денег на свой местный банковский
счет банковским переводом (bank wire)
Мы не рекомендуем вам пользоваться данным
методом, так как с течением периода времени вы обязательно, попадете во
внимание к налоговым или другим органам со всеми вытекающими объяснениями и
последствиями. Так же у вас могут возникнуть проблемы с вашим российским
банком, так как наличие подобных операций привлекает внимает проверяющих банка
и к вам могут быть применены требования закона «О противодействии и легализации
доходов», что повлечет за собой блокировку ваших банковских счетов.
* * *
Указанными выше простыми способами можно
удовлетворить потребность получения от 2 до 5 тыс. валюты в месяц с ваших
иностранных счетов. Если вы намерены получить наличную сумму в размере от 50 и
выше, то данные суммы транзакций уже гарантированно отслеживаются (и нашими и
зарубежными) органами полноценно, поэтому лучше всего оставить проблемы
общения с органами и обналичивания тем людям, которые профессионально этим
занимаются.